AdviceCafé : des conseils financiers abordables pour les Canadiens

Qu'est-ce que c'est?

AdviceCafé est un endroit où chacun peut obtenir des conseils financiers impartiaux sans craindre de se voir vendre un produit financier.

Cette offre de conseils uniquement est proposée, moyennant un abonnement annuel de 249 $ + taxes, à toute personne souhaitant obtenir des conseils financiers généraux pour mieux gérer son argent. Il suffit de 10 à 20 minutes pour démarrer et vous pourriez réaliser des changements financiers significatifs en 30 jours.

Aucune vente de produits. Aucune commission. Aucune pression.

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Quels sont les sujets typiques sur lesquels nous aidons les membres ?

  • Gestion des flux de trésorerie et de la dette

    • Concepts de gestion des flux de trésorerie basés sur le comportement
    • Comprendre le coût de la dette, y compris les hypothèques, les nouveaux achats et le refinancement
    • Concepts de gestion de la dette

  • Planification financière et de retraite

    • Comprendre et bâtir votre crédit
    • Comprendre les différents types d'investissements et le fonctionnement des différents types de comptes (REER, CELI, FHSA, CRI)
    • Les différences entre les régimes de retraite à cotisations déterminées et à prestations déterminées
    • Comment rester au courant de votre planification successorale, de vos testaments, de vos procurations et de vos directives en matière de santé

  • Avantages et assurances

    • Comment fonctionnent l'assurance vie, l'assurance maladies graves et l'assurance invalidité
    • Tirer le meilleur parti de vos régimes d’avantages sociaux, de votre couverture et de vos réclamations
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Et si je travaillais avec mon conseiller financier actuel ?

AdviceCafé ne remplace pas votre relation avec votre conseiller ou institution financière. Vous pouvez mettre en pratique les connaissances acquises auprès de l'un de nos conseillers auprès d'un professionnel de la finance, ou les utiliser pour gérer vos affaires vous-même.

Comment ça marche ?

Lorsque vous vous inscrivez pour devenir membre d'AdviceCafé, vous bénéficiez immédiatement d'un accès illimité aux éléments suivants :

  • Assistance en direct et outils financiers personnalisés

    • Chat Conseils en direct (de 8h à 20h, heure du Centre) pour poser toutes vos questions financières. Les réponses automatiques répondent aux questions courantes, tandis que nos experts gèrent les problèmes plus complexes.
    • L'application Winton vous aide à créer un profil financier complet afin que le professionnel affecté à votre cas puisse mieux comprendre votre situation financière actuelle et vous fournir des conseils personnalisés.

  • Ressources numériques et apprentissage

    • L'application SideDrawer offre un stockage sécurisé de documents avec un cryptage 256 bits (supérieur à celui de nombreuses banques), un partage de fichiers et une collaboration transparente avec d'autres professionnels, garantissant confidentialité et efficacité.
    • The Morning Brew est une newsletter électronique mensuelle d'AdviceCafé, remplie de sujets financiers actuels et informatifs pour vous tenir au courant.
    • La bibliothèque d'apprentissage financier AdviceCafé propose une variété de cours et de vidéos d'apprentissage en ligne interactifs et basés sur l'action, vous aidant à acquérir les connaissances nécessaires pour devenir plus conscient et confiant sur le plan financier.

  • Avantages membres et services exclusifs

    • 15 % de rabais sur tous les services à la carte, y compris la planification financière complète pour les particuliers, les familles et les propriétaires d'entreprise, les audits (portefeuilles d'investissement, assurances, hypothèques), les services juridiques (testaments, procurations, planification successorale) et la préparation des déclarations de revenus de l'ARC (personnelles et corporatives).
    • Accès exclusif aux produits de marque AdviceCafé comme avantage supplémentaire pour faire partie de notre communauté.
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Aucune vente de produits. Aucune commission. Aucune pression.

Notre conseiller vous recommandera des supports d'apprentissage financier en ligne spécifiques auxquels vous pourrez accéder pour améliorer votre compréhension et la mise en œuvre de nos conseils et ne vous vendra jamais de produits financiers de quelque nature que ce soit.

Qu'est-ce que l'application Winton incluse avec AdviceCafé ?

L' application Winton permet aux clients de créer un profil financier personnalisé avant leur première consultation. Cela permet à notre conseiller de mieux comprendre leur situation financière et de leur fournir des conseils personnalisés, hors produits, sur des sujets tels que la budgétisation, la gestion des dettes, l'épargne à court et à long terme, et la planification de la retraite. L'application permet aux clients de suivre leurs progrès et d'accéder à des ressources d'apprentissage financier pertinentes.

Nos baristas financiers sont prêts et attendent de vous servir

Les conseils financiers fournis par AdviceCafé à ses membres sont dispensés par une équipe de baristas financiers, qui sont des planificateurs financiers très expérimentés, possédant tous une vaste expérience de la planification financière dans le monde réel et qui portent une ou plusieurs des désignations suivantes : planificateur financier agréé (CFP), planificateur financier associé qualifié (QAFP), assureur-vie agréé (CLU), spécialiste certifié des flux de trésorerie (CCS) et/ou gestionnaire de patrimoine réel (RWM).

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